Investissement

Le pôle Investissements de Galea a pour objectif d’accompagner ses clients sur une large gamme de services en lien avec la gestion des actifs financiers.

Celle-ci inclut :

  • La gouvernance pour renforcer le cadre organisationnel et décisionnel de la gestion des investissements et l’adapter aux ressources disponibles,
  • L’assistance technique pour intervenir dans la conception, le déploiement et la supervision des solutions d’investissements,
  • La finance durable pour mettre en conformité la gestion de l’épargne avec les convictions de nos clients et les réglementations en vigueur (Loi industrie verte, la directive CSRD, et l'Article 29 de la loi énergie climat),
  • L’éducation financière (formation) et la communication pour améliorer la connaissance voire l’adhésion des parties prenantes aux dispositifs
  • L’optimisation de la « Value for Money » pour veiller à maintenir la confiance dans les dispositifs d’épargne
  • La préparation et l’animation des réunions de comités financiers/ Conseils de surveillance / Comités de pilotage pour être un partenaire de confiance, aux cotés des décideurs

Cette gamme de services s’adapte à la fois à nos clients Entreprises dans le cadre de dispositifs d’épargne (PEE, PER, IFC…) ou nos clients investisseurs institutionnels (caisses de retraite, mutuelles, assureurs…) dans le cadre de la gestion de leurs réserves.

 

16 juillet 2024Deux lois de 2023, la loi dite « industrie verte » et la loi « Partage de la Valeur », vont prochainement être mises en application et auront un impact sur les dispositifs d’épargne retraite (PER). L’objet de cet article est d’analyser quatre mesures principales qui, selon les consultants GALEA EPS, présentent un changement notoire pour les épargnants : Adaptation des grilles de gestion pilotée avec l’indicateur de risque SRI Obligation d’introduire une part d’actifs non cotés dans les gestions pilotées des PER Obligation de disposer d’un fonds labellisé Unification des tables de mortalité utilisée pour le calcul des rentes issus des PER Même si les décrets / arrêtés d’application de ces différents textes sont en cours de publication, il est d’ores et déjà possible d’en déterminer les principes de base et les éventuels points d’attention soulevés par les équipes Galea.  Pour lire l’article, c’est par ici -> Récentes lois Industrie Verte et Partage de la valeur – Principes et points d’attention [...]
3 avril 2024Le 20 mars 2024, se tenait le premier épisode de la 11e saison de l’Observatoire GALEA – EPS à l’aimable invitation de CM-CIC Epargne Salariale. Ce nouvel épisode était consacré au sujet « L’information et la pédagogie financière auprès des salariés dans l’épargne d’entreprises ». Nous remercions tout particulièrement pour leurs contributions :▪ Grand Témoin Entreprise : Teddy CACHAN – CARREFOUR – Directeur Effectifs & Rémunérations▪ Valerie BARDOU – AMUNDI AM – Responsable de la formation Epargne Salariale et Retraite▪ Isabelle DELATTRE – Crédit Mutuel AM – Directrice Pôle Finance Responsable et Durable▪ Gustavo HORENSTEIN – DORVAL AM – Gérant, recherche économique et allocation d’actifs▪ Cédric GILBERT – HSBC AM – Head of Employee Savings Distribution Pour lire la synthèse complète, cliquez ici Pour voir les résultats de l’Observatoire au 31/12/2023, cliquez ici [...]